ניהול עושר ללקוחות עילית בסיגמא קלאריטי
לקוחות עילית ניצבים בפני צמתים פיננסיים מורכבים וייחודיים הדורשים מענה אסטרטגי, דיסקרטי ורב-תחומי. אנו מציעים מעטפת שירותים אינטגרטיבית שנועדה למקסם את הפוטנציאל הפיננסי שלך ולהעניק לך ודאות ושליטה על נכסיך בישראל וברחבי העולם. באמצעות שילוב של מומחיות פיננסית עמוקה, ידע משפטי ותובנות רגולטוריות גלובליות, אנו בונים עבורך תוכנית מקיפה לניהול עושר.
קלאריטי ניהול עושר מקבוצת סיגמא קלאריטי, מעניקה ללקוחות בעלי הון שירותי ניהול עושר מתקדמים ומחזיקה ברישיונות לניהול השקעות בישראל, בארצות הברית (SEC) ובקנדה. קלאריטי מתמחה בניהול תיקי השקעות גלובליים, הן באמצעות בנקים בישראל והן באמצעות מבחר מוסדות פיננסיים מובילים ברחבי העולם. לקוחות ה-PWM (ניהול הון פרטי) נהנים מהצעת ערך ייחודית הכוללת, בין היתר:
Clarity הינה חברה גלובלית לניהול השקעות עם משרדים בניו יורק ובתל אביב, המנהלת נכסים למשקיעים מוסדיים ופרטיים ברחבי העולם מאז 2006
Clarity רשומה ברשות ניירות ערך בארה"ב (SEC), ברשות ניירות ערך (ISA), ורשות ניירות ערך באונטריו (OSC) /Autorité des marchés financiers (AMF) בקנדה
לקוחותינו מקבלים שירות אישי ודיסקרטי ברמה הגבוהה ביותר. בסיגמא קלאריטי, כל לקוח הוא שותף לדרך וחלק בלתי נפרד מהמשפחה המקצועית שלנו.
השקעות וניהול אסטרטגי
השקעות וניהול אסטרטגי
השקעות וניהול אסטרטגי
השקעות אלטרנטיביות
גישה להזדמנויות מעבר לשווקים המסורתיים, כולל קרנות הון פרטיות, נדל"ן מורכב, קרנות גידור ועוד.
ניהול אסטרטגיית השקעות
פיתוח אסטרטגיה מותאמת אישית תוך התחשבות בנכסים מגוונים וצרכי נזילות
אישורים מנוהלים באופן פעיל (AMC)
פתרון מתוחכם ליצירת תעודות מובנות מנוהלות באופן פעיל, המציע גמישות מרבית ומבנה השקעה בהתאמה אישית
רגולציה, מיסוי וניהול סיכונים
רגולציה, מיסוי וסיכון
רגולציה, מיסוי וסיכון
פתיחת חשבונות בחו"ל
ליווי אסטרטגי בבחירה ופתיחה של חשבונות השקעה בבנקים גלובליים מובילים. אנו מנהלים את כל תהליכי הרגולציה וה-KYC, תוך הבטחת פיזור גיאוגרפי וגישה למוצרים בינלאומיים בלעדיים.
פתרונות מס
תכנון מס מותאם אישית לנכסים גלובליים ולניהול חשבונות זרים, כולל פתרונות ייעודיים לבעלי אזרחות כפולה. המיקוד שלנו הוא במקסום יעילות המס תוך הקפדה מלאה על תקני הדיווח הבינלאומיים.
ניהול סיכונים
הגנה מושכלת על ההון באמצעות פיזור חכם בין שווקים, מטבעות ואפיקי השקעה שונים. אנו בונים תיקים מותאמים אישית המשלבים השקעות אלטרנטיביות וקרנות גידור לשמירה על יציבות בשווקים תנודתיים.
עושר משפחתי ותאגידי
עושר משפחתי ותאגידי
עושר משפחתי ותאגידי
ניהול העברת עושר בין-דורי
תכנון אסטרטגי להעברה בטוחה של הון משפחתי לדורות הבאים. אנו מספקים פתרונות לשמירה על המשכיות פיננסית, מזעור חשיפות מס והגנה על העיזבון המשפחתי לאורך זמן.
אופציות למנהלים
ניהול ואופטימיזציה של תוכניות אופציות לבכירים, תוך דגש על תכנון מס חכם ומימוש אסטרטגי. אנו מסייעים במיקסום הערך של חבילות התגמול ושילובן בתיק הנכסים הכולל.
פתרונות לתאגידים
שירותים פיננסיים מתקדמים לתאגידים, הכוללים ניהול נזילות, גידור סיכונים ופתרונות השקעה ייעודיים. אנו מתאימים את האסטרטגיה ליעדי הארגון תוך שמירה על יציבות וצמיחה עסקית.
ניהול עושר
השקעות אלטרנטיביות
מעבר לגבולות השוק המסורתי
בעידן של ריביות נמוכות ותנודתיות גוברת בשווקים המסורתיים (מניות ואג"ח), השקעות אלטרנטיביות אינן עוד בגדר נישה, אלא מרכיב הכרחי בתיק השקעות מתוחכם. לקוחות כשירים מבינים כי גיוון לנכסים לא סחירים – כגון קרנות פרייבט אקוויטי, קרנות חוב פרטי, נדל"ן מורכב וקרנות גידור – הוא המפתח לשיפור יחס סיכון-תשואה ולשמירה על כוח הקנייה של ההון לאורך זמן.
Clarity Wealth Managers מקבוצת סיגמא קלאריטי בית השקעות מתמחה בהשקעות אלטרנטיביות.
אנו מספקים לכם גישה להזדמנויות השקעה גלובליות שנבחרות בקפידה, תוך הקפדה על תהליך בדיקת נאותות (Due Diligence) חסר פשרות וייחודי לענף.
למה להשקיע אלטרנטיבית עם סיגמא קלאריטי?
- ניסיון מוכח: מאז 2006, אנו מנווטים בהצלחה את מורכבות ההשקעות הפרטיות עבור לקוחותינו.
- הצוות שלנו מורכב ממומחים בעלי ניסיון משולב של מעל 150 שנה בהשקעות גלובליות.
- גישה לטובים ביותר: בזכות קשרינו העמוקים עם גורמי מפתח בשוק ההון בארה"ב וברחבי העולם, אנו פותחים לכם דלתות לקרנות עילית ומובילות, שלרוב אינן נגישות למשקיעים פרטיים וקטנים יותר.
- הקפדה מוסדית: אנו מאפשרים ללקוחות Family Office להשקיע בקרנות איכותיות, הדורשות בדרך כלל סכומי כניסה גבוהים, תוך שמירה על עקרונות השקעה מוסדיים.
אל תתנו להון שלכם להיות מוגבל על ידי השוק הסחיר. קבלו החלטות השקעה ברמת מוסדית.
ניהול אסטרטגיות השקעה
בתהליך הבחירה הייחודי שלנו: 4% בלבד מאושרים!
כדי להבטיח שרק ההזדמנויות הטובות ביותר יגיעו לשולחנכם, פיתחנו תהליך סינון קפדני ומתודולוגי המכסה את כל שלבי ההשקעה.
- סורסינג גלובלי רחב: מדי שנה אנו בוחנים למעלה מ-500 הזדמנויות השקעה אלטרנטיביות מכל רחבי העולם.
- משפך בדיקת הנאותות (Deal Flow & DD): למעלה מ-250 קרנות נכנסות ל-Pipeline שלנו. אנו מבצעים ניתוח פיננסי מעמיק, בחינת הנהלה, מודל עסקי ורקע משפטי ורגולטורי.
- הקפדה וסינון: רק כ-40% מהקרנות עומדות בקריטריונים הראשוניים ונכנסות לבדיקה מעמיקה.
- ועדת השקעות ייעודית: רק לאחר תהליך בדיקה מקיף, כ-4.5% בלבד מסך ההזדמנויות השנתיות (כ-10 קרנות נבחרות מדי שנה) מקבלות "אור ירוק" מוועדת ההשקעות שלנו.
תהליך קפדני זה מבטיח שאנו משקיעים לאורך מחזור החיים המלא של הקרנות, תוך בחירה ממוקדת של שותפים כלליים (GPs) בעלי רקורד מוכח ויכולת ייצור אלפא אמיתית.
תהליך בחינה
מיקור ובדיקה של מאות כספים בשנה באמצעות קשרים מקומיים וגלובליים משפך זרימת עסקאות ובדיקת נאותות (DD):
- מעל 250 קרנות נכנסות לצינור מדי שנה
~ 40% מהם עומדים בקריטריונים ונבדקים
~ 4.5% מהכספים שנכנסים לצינור מאושרים להשקעה.
אישורים מנוהלים באופן פעיל - AMC
גמישות ובקרה בניהול השקעות
תעודה מנוהלת באופן פעיל (AMC) היא מכשיר פיננסי מתוחכם המשלב את הגמישות של ניהול תיקים פעיל עם מבנה נייר ערך. זהו כלי אידיאלי למשקיעים מוסמכים המבקשים ליישם ניהול נכסים פעיל במסגרת מובנית.
יצירת קרן פרטית באמצעות תעודה.
AMC מאפשר ללקוחות ליצור ביעילות "קרן פרטית", המנוהלת על ידי הצוות שלנו או על ידי מנהל השקעות חיצוני לבחירת הלקוח, בעוד שהתעודה עצמה נסחרת בבורסות בינלאומיות (כגון שוויץ).
יתרונות עיקריים
- התאמה אישית מלאה: בנה אסטרטגיית השקעה ייחודית (נכסים, מגזרים, גיאוגרפיות) בתוך האישור, ללא מגבלות מוצר מהמדף.
- גמישות תפעולית: התאם את הקצאת הנכסים והאסטרטגיה במהירות בתוך האישור, ללא צורך בהקמת ישויות משפטיות חדשות מורכבות.
- יעילות רגולטורית: האישור נסחר ומפוקח כנייר ערך, מה שמפשט את הציות והדיווח הכספי.
פתיחת חשבון בינלאומי
גישור פיננסי עולמי
ככל שהעושר שלך גדל ומבנה ההשקעות שלך הופך להיות גלובלי יותר ויותר, גישה ישירה ויעילה למערכת הבנקאית הבינלאומית היא חיונית. שירות פתיחת החשבון הבינלאומי שלנו חורג הרבה מעבר להגדרה הטכנית של חשבון - הוא מתמקד בבחירת המוסד הפיננסי המתאים ביותר לצרכים הייחודיים שלך.
בחירת בית ההשקעות הנכון
ב-SC Premium אנו מדריכים אתכם בתהליך המורכב של בחירה ופתיחת חשבונות בבנקים ובתי השקעות מובילים ברחבי העולם (אירופה, שוויץ, ארצות הברית ועוד). אנו פועלים כגוף מתווך ופיקוח, ומבטיחים כי החשבונות שלך ייפתחו במוסדות המציעים דירוג אשראי גבוה, שירות מותאם אישית ודמי ניהול תחרותיים.
השירות שלנו כולל
- ניתוח צרכים: הערכה מקיפה של מבנה ההון שלך, יעדי ההשקעה ודרישות הציות לתקנות.
- המלצות מותאמות: הדרכה על המוסדות הפיננסיים הגלובליים המתאימים ביותר לפרופיל הספציפי שלך.
- תמיכה רגולטורית מלאה: הכנת כל התיעוד הנדרש (KYC) ופיקוח על תהליך ההצטרפות כדי להבטיח עמידה מלאה בתקנות הבינלאומיות.
פתיחת חשבון בינלאומי דרכנו מספקת גמישות בניהול עושר, פיזור סיכונים גיאוגרפיים וגישה למגוון רחב יותר של מוצרי השקעה גלובליים.
לקוחות פרימיום נהנים מחבילה מורחבת של שירותי ניהול השקעות גלובליים, הכוללים:
- סיוע בפתיחת חשבון השקעה בחו"ל על פי הבנק הנבחר על ידי הלקוח.
- ניהול תיקים בבנק הנבחר (בארץ או בחו"ל), כולל השלמת כל התהליכים התפעוליים.
- הגדרת מדיניות השקעה בהתאמה ליעדי הלקוח, העדפותיו וניתוח השוק.
- פיזור סיכונים והכללת מוצרי השקעה מתקדמים כגון אג"ח, מניות, קרנות והשקעות אלטרנטיביות.
- ייעוץ מס הקשור לניהול השקעות בבנקים זרים.
- פתרונות מותאמים אישית ללקוחות בעלי אזרחות זרה הן בפתיחת חשבונות והן בניהול השקעות.
- מנהל קשרים ייעודי זמין בשעות העבודה בישראל, המבטיח שירות חלק ללא קשר להבדלי אזורי זמן
פתרונות מס
אופטימיזציה מס מתוחכמת
ניהול עושר מורכב מנקודת מבט גלובלית דורש תכנון מס מדויק ויצירתי המונע הפתעות וממקסם את התשואות נטו. אנו מספקים פתרונות מס מקיפים החורגים מהדיווח השגרתי, תוך התמקדות בבניית מבני אחזקה יעילים ומותאמים למיסוי.
אסטרטגיית מס גלובלית
המומחים שלנו, בשיתוף עם יועצים משפטיים מובילים, מנתחים את ההשפעה של מס ירושה, מס רווחי הון ומס חברות על נכסיך, הן בארץ והן בחו"ל.
השירותים שלנו כוללים
- תכנון מס בינלאומי: שימוש בכלים משפטיים ופיננסיים להקמת מבנים כגון נאמנויות וחברות אחזקות, הפחתת התחייבויות מס באופן חוקי ותואם.
- תאימות ל- FATCA ו- CRS: הבטחת דיווח נאות ושקיפות מלאה מול רשויות המס העולמיות כדי למנוע מיסוי כפול או סיבוכים משפטיים.
- ייעוץ בנושא השקעות אלטרנטיביות: ניתוח השלכות המס של השקעות הון פרטי וקרנות נדל"ן, ובניית אותן ליעילות מיטבית.
אנחנו השותף המהימן שלך לניהול סיכוני מס, ומאפשרים לך להשקיע ולפעול בביטחון מלא ברחבי העולם.
ניהול סיכונים
וודאות פיננסית ובקרה
ככל שהתיק הפיננסי שלך גדול ומורכב יותר, כך גדלים הסיכונים הפוטנציאליים - החל מחשיפה לשוק ועד לאתגרים משפטיים ותאימות. השירות שלנו נועד לזהות, להעריך ולגדר סיכונים אלה באופן יזום.
גידור סיכונים תלת מימדי
אנו מספקים מבט מקיף על הסיכון הפיננסי החורג מניתוח תנודתיות סטנדרטי של תיק.
- תכנון מס בינלאומי: שימוש בכלים משפטיים ופיננסיים להקמת מבנים כגון נאמנויות וחברות אחזקות, הפחתת התחייבויות מס באופן חוקי ותואם.
- תאימות ל- FATCA ו- CRS: הבטחת דיווח נאות ושקיפות מלאה מול רשויות המס העולמיות כדי למנוע מיסוי כפול או סיבוכים משפטיים.
- ייעוץ בנושא השקעות אלטרנטיביות: ניתוח השלכות המס של השקעות הון פרטי וקרנות נדל"ן, ובניית אותן ליעילות מיטבית.
ניהול סיכונים חכם הוא אבן הפינה בשמירה על שקט נפשי והשגת צמיחה פיננסית בת קיימא.
העברת עושר בין דורות
שמירה על עושר וערכים
העברה בין-דורית מוצלחת דורשת הרבה יותר מאשר העברת נכסים פיננסיים. היא דורשת תכנון אסטרטגי השומר על השליטה העסקית, מונע סכסוכים משפחתיים ומבטיח כי ערכי המשפחה יועברו לדורות הבאים.
תכנון הוליסטי באמצעות נאמנויות
אנו מנחים משפחות בעלות שווי נטו גבוה בבניית המבנים היעילים ביותר לניהול עושר רב-דורי, מינוף נאמנויות מותאמות להשגת גמישות, הגנה ובהירות בהגדרת תנאי חלוקה למוטבים.
השירות שלנו כולל
- הקמה וניהול נאמנויות (שירותי נאמנים): יצירת נאמנויות פרטיות למטרות הגנה, חינוך ורווחה.
- מיסוד ניהול עושר משפחתי: פיתוח חוקה משפחתית ופרוטוקולי תקשורת לתמיכה בקבלת החלטות שיתופיות.
- מבנה משפטי ומס: הבטחת העברת נכסים יעילה בכל הקשור למס ירושה ורגולציה בינלאומית.
אנו עומדים לצידך כדי לעזור להבטיח שהמורשת הפיננסית והאתית שלך מועברת בצורה היעילה והמשמעותית ביותר.
ניהול אופציות למניות מנהלים
אופטימיזציה של פיצוי הון
עבור מנהלים ובעלי שליטה בחברות ציבוריות, פיצוי הון (אופציות מניות, RSUs) מייצג לעתים קרובות את המרכיב המשמעותי ביותר בעושרם. ניהול נכון של חבילות אלה הוא אתגר מורכב הדורש איזון תזמון שוק, שיקולי מס ותקנות ממשל תאגידי.
מקסום הערך הנקי
אנו מספקים הדרכה דיסקרטית ומותאמת אישית שנועדה למקסם את הרווח הנקי ממימוש אופציות ומניות מוגבלות.
- תכנון מס לתרגיל: ניתוח התחייבויות מס פוטנציאליות (סעיף 102, מס רווחי הון) ויצירת אסטרטגיית מימוש הממזערת את נטל המס.
- אסטרטגיית תזמון: תובנות לגבי התזמון האופטימלי למימוש אופציות, בהתחשב בחלונות המסחר ומגמות השוק.
- גיוון והשקעה מחודשת: תכנון אסטרטגי להשקעה מחדש לתמורה לאחר אימון, שילובם בצורה חכמה בתיק ההשקעות הגלובלי של הלקוח.
אנו עוזרים לך להפוך את פיצוי ההון שלך לנכס פיננסי מנוהל היטב.
ניהול עושר תאגידי בסטנדרטים גלובליים
ניהול הון מתוחכם ואסטרטגי
בעולם העסקים המודרני של ימינו, ניהול מושכל ואסטרטגי של הון תאגידי הוא המפתח ליציבות פיננסית ולצמיחה ארוכת טווח. בסיגמה קלריטי, אנו מספקים חבילת פתרונות מקצועית, גמישה ודינמית לניהול עודפי מזומנים ותיקי Nostro, המותאמים במדויק למדיניות ההשקעות של הדירקטוריון ולצרכי הנזילות הייחודיים של הארגון.
אנו משלבים מומחיות עמוקה בשווקים בינלאומיים עם ניהול פעיל ושקיפות מלאה כדי להבטיח שההון התאגידי מנוהל תחת רגולציה גלובלית קפדנית ובסטנדרטים הגבוהים ביותר בתעשייה. מגידור סיכוני מטבע חוץ ועד אופטימיזציה לתשואה בתנאי שוק משתנים, הצוות המיומן שלנו מספק לך את הביטחון והשקט הנפשי להתמקד בפעילויות הליבה העסקיות שלך, בידיעה שהנכסים הפיננסיים שלך נמצאים בידיים מקצועיות.
ניהול תיקי השקעות שלנו ואופטימיזציה למס חברות
לחברות המבקשות להגדיל את ההון העצמי שלהן, אנו מציעים ניהול מקצועי של תיקי Nostro עם חזון אסטרטגי רחב. השירות שלנו משלב אסטרטגיית השקעה ארוכת טווח עם אופטימיזציה של מס חברות, שמטרתה למקסם את התשואה נטו לארגון. אנו מנהלים תיקי נוסטרו בדגש על ניהול פעיל, המאפשר קיזוז הפסדי הון מול רווחים במהלך שנת המס וניצול נבון של הסכמי מס וזיכויי מס זרים.
בדרך זו אנו מבטיחים שההון התאגידי שלך לא רק מושקע בחוכמה בהתאם למדיניות הארגונית אלא גם מנוהל ביעילות מירבית לחיזוק החוסן הפיננסי של התאגיד.
קבעו את הפגישה שלכם עוד היום
אנא ספק את פרטיך, ואנו ניצור איתך קשר בהקדם. לחלופין, ניתן להגיע אלינו ישירות: *6278
