גילוי נאות
אין מנהל הקרן מתחייב להשיג תשואגילוי נאות לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995 ("החוק")
סיגמא-קלאריטי בע"מ ("הקבוצה" או "סיגמא-קלאריטי") הינו בית השקעות העוסק באמצעות חברות הקבוצה בהן הוא מחזיק במגוון פעילויות בשוק ההון לרבות בניהול תיקי השקעות, שיווק
השקעות, ניהול קרנות נאמנות, מתן שירותי חבר בורסה ושירותי ביצוע בניירות ערך ומוצרים פנסיונים. פעילויות כאמור מבוצעות, בין היתר, באמצעות החברות הבאות:
- קלאריטי קפיטל קיי סי פי אס בע"מ ("קלאריטי ניהול תיקים") - בעלת רישיון מנהל תיקים ועוסקות בניהול תיקי השקעות ובשיווק השקעות.
- סיגמא ניהול תיקים בע"מ ("סיגמא ניהול תיקים") - בעלת רישיון מנהל תיקים ועוסקות בניהול תיקי השקעות ובשיווק השקעות.
- סיגמא פרמיום בע"מ ("סיגמא פרמיום") - חברה העוסקת בניהול תיקי השקעות ובשיווק השקעות ללקוחות כשירים בלבד כהגדרת מונח זה בחוק. החברה אינה בעלת רישיון.
- סיגמא קרנות נאמנות בע"מ ("סיגמא קרנות") - חברה המנהלת קרנות נאמנות.
- סיגמא תכנון פיננסי סוכנות לביטוח פנסיוני (2011) בע"מ ("סיגמא תכנון פיננסי") - חברה העוסקת בשיווק של מוצרי גמל, קרנות פנסיה ומוצרים ביטוחיים נוספים.
- פסגות ניירות ערך בע"מ – חבר בורסה ובעלת רישיון שיווק השקעות, עוסקת בשיווק השקעות, ולא בייעוץ השקעות.
גילוי נאות וזיקה לנכסים פיננסיים
בהתאם להוראות סעיף 16א(א)(2) לחוק, קלאריטי ניהול תיקים, סיגמא ניהול תיקים וסיגמא פרמיום ("חברות ניהול התיקים") מתכבדות להביא לידיעתכם כי:
- קלאריטי ניהול תיקים וסיגמא ניהול תיקים הינן בעלות רישיון מנהל תיקים ועוסקות בניהול תיקי השקעות ובשיווק השקעות, ולא בייעוץ השקעות, כהגדרת מונחים אלה בחוק.
- סיגמא פרמיום עוסקת בניהול תיקי השקעות ובשיווק השקעות ללקוחות כשירים בלבד ואינה בעלת רישיון ניהול תיקים ו/או שיווק השקעות.
- חברות ניהול התיקים הינן תאגיד קשור לסיגמא קרנות נאמנות ובעלות זיקה לנכסים הפיננסים ("קרנות הנאמנות") המנוהלים על ידה. הזיקה לקרנות הנאמנות הינה לאור היותן מנוהלות ו/או מונפקות ו/או מוצעות ו/או משווקות על ידי החברות ו/או על ידי הגופים הקשורים, וכן הואיל והחברות עשויות לקבל טובת הנאה בקשר עם ביצוע עסקה ביחידות של קרנות הנאמנות האמורות או בקשר עם המשך החזקתן.
לרשימת קרנות הנאמנות המנוהלים על ידי סיגמא קרנות נאמנות ראה Investment Solutions.
- סיגמא תכנון פיננסי עשויה להיחשב כבעלת זיקה לגופים מוסדיים בגין קבלת עמלות בעבור שיווק מוצרים המנוהלים על ידם, ואשר מהוות "נכס פיננסי". מכוח האמור עשויים גופים מוסדיים אלו להיחשב כגופים קשורים לחברות, וחברות ניהול התיקים עשויות להיחשב כבעלות זיקה למוצרים האמורים המנוהלים על ידם. גופים מוסדיים אלו יכול שיכללו את כלל חברות הביטוח וחברות ניהול קופות גמל הקיימות בשוק, או מי מהן.
לרשימת הנכסים הפיננסים להם עשויה להיות לסיגמא תכנון פיננסי זיקה ראה גילוי נאות | סיגמא תכנון פיננסי.
- סיגמא פרמיום משווקת ורוכשת מעת לעת עבור לקוחותיה המנויים בתוספת הראשונה לחוק ניירות ערך, תשכ"ח-1968, מוצרים מובנים מסוגים שונים אשר מונפקים על ידי גופים פיננסיים המפורטים ומתעדכנים מעת לעת באתר האינטרנט של בית הקבוצה ומפורטים להלן. לסיגמא פרמיום זיקה למנפיקים של מוצרים מובנים היות והיא מקבלת ממנפיקים כאמור, עמלות ו/או טובות הנאה אחרות בקשר עם ביצוע עסקה במוצרים המובנים או בקשר עם המשך החזקתם.
לרשימת המוצרים המובנים ראה Structured Products רשימת הגופים המנפיקים מופיעים בתחתית העמוד.
- הואיל ולחברות ניהול התיקים יש זיקה למוצרים המובנים, לקרנות הנאמנות ולנכסים הפיננסיים של חברות הקבוצה, קיימת אפשרות שחברות ניהול התיקים תעדפנה את המוצרים והנכסים להן או לבעלי העניין בהם יש זיקה אליהן על פני מוצרים אחרים, הדומים מבחינת התאמתם ללקוח ושאין לחברות ניהול התיקים זיקה אליהן. מובהר, כי בהתאם להוראות החוק, זיקה כאמור לא תיחשב כניגוד עניינים.
להלן רשימת הגופים המנפיקים של המוצרים המובנים:
ה כלשהי לרבות תשואה עודפת. המידע הנמסר אינו
מהווה הצעה לרכישת יחידות בקרנות או ייעוץ ואינו ניתן על בסיס נתוניו האישיים וצרכיו המיוחדים של המשקיע הפוטנציאלי. הצעת היחידות על פי תשקיף ודיווחים מיידים בתוקף. הקרנות מנוהלות על ידי "סיגמא קרנות נאמנות בע"מ". הקרנות המפורטות באתר הינן קרנות שניהול השקעותיהן מתבצע על ידי מנהל הקרן. למנהל הקרן ישנן קרנות נוספות אשר ניהול השקעותיהן מתבצע במיקור חוץ על ידי מנהלי השקעות חיצוניים (הוסטינגים) אשר אינן מפורטות באתר זה.
אין מנהל הקרן מתחייב להשיג תשואה כלשהי לרבות תשואה עודפת. המידע הנמסר אינו מהווה הצעה לרכישת יחידות בקרנות או יעוץ ואינו ניתן על בסיס נתוניו האישיים וצרכיו המיוחדים של המשקיע הפוטנציאלי. הצעת היחידות על פי תשקיף ודיווחים מיידים בתוקף.
הקרנות מנוהלות על ידי "סיגמא קרנות נאמנות בע"מ"
- לקרן קיים יועץ ההשקעות חיצוני – חברת :" Andbank Asset Management" , לפרטים נוספים ראו תשקיף/ דו”חות מיידיים שבתוקף.
- בתאריך 26.08.25 שונה שם הקרן, לשעבר " סיגמא (1A) צמודה פלוס ".
- בתאריך 26/10/2025 שונה שם הקרן, לשעבר "סיגמא 10/90 (1B)"
- בתאריך 26/10/2025 שונה שם הקרן, לשעבר "סיגמא אג"ח מדינה (0A) "
בקרן מסוג 3 לצורך תקנות השקעות משותפות בנאמנות (עמלת הפצה), התשס"ו- 2006 -–סימן קריאה בשם הקרן (!) מציין כי על פי מדיניות ההשקעות שלה, עשויה להיווצר בה חשיפה לסיכון אשראי הנובע מחשיפה לאג"ח שאינן מדורגות בדירוג השקעה (כהגדרתה להלן) ו/או לאג"ח נטולות זיקה לישראל (למעט אם דירוגן של אג"ח כאמור הינו בדירוג AAil ומעלה או דירוג מקביל לו) (כהגדרתו להלן) או מפעילות בנגזרים עם או באמצעות תאגידים אשר נמנים עם קבוצת סיכון האשראי השניה, או מהפקדת מזומנים ופקדונות אצל תאגידים כאמור, או משווי נייר ערך חוץ שהושאל באמצעות חבר בורסה ישראלי אשר אינו עונה על התנאים הקבועים בקבוצת סיכון האשראי הראשונה (להלן – חשיפה לבנקים וברוקרים), בנסיבות או בשיעורים הבאים:
שיעור כולל של חשיפה לאג"ח שאינן מדורגות בדרוג השקעה ו/או חשיפה לאג"ח נטולות זיקה לישראל (למעט אם דירוגן של אג"ח כאמור הינו בדירוג AAil ומעלה או דירוג מקביל לו) וחשיפה לבנקים וברוקרים עשויה לעלות על שיעור החשיפה המרבי של הקרן למניות, כעולה מפרופיל החשיפה של הקרן; שיעור החשיפה לבנק או ברוקר מסויים עשויה לעלות על 10% משווי נכסי הקרן ושיעור החשיפה לבנקים וברוקרים עשויה לעלות על 20% משווי נכסי הקרן (והכל ללא קשר לפרופיל החשיפה של הקרן למניות);
(!) בקרן שאינה מסוג 3 – סימן קריאה בשם הקרן מציין כי על פי מדיניות ההשקעות שלה, עשויה להיווצר בה חשיפה לסיכון אשראי הנובע מחשיפה לאג"ח שאינן מדורגות בדירוג השקעה (כהגדרתה להלן) ו/או לאג"ח נטולות זיקה לישראל (למעט אם דירוגן של אג"ח כאמור הינו בדירוג AAil ומעלה או דירוג מקביל לו) (כהגדרתו להלן) או מפעילות בנגזרים עם או באמצעות תאגידים אשר נמנים עם קבוצת סיכון האשראי השניה או מהפקדת מזומנים ופקדונות אצל תאגידים כאמור, או משווי נייר ערך חוץ שהושאל באמצעות חבר בורסה ישראלי אשר אינו עונה על התנאים הקבועים בקבוצת סיכון האשראי הראשונה (להלן – חשיפה לבנקים וברוקרים), בנסיבות או בשיעורים הבאים:
שיעור כולל של חשיפה לאג"ח שאינן מדורגות בדרוג השקעה /או חשיפה לאג"ח נטולות זיקה לישראל (למעט אם דירוגן של אג"ח כאמור הינו בדירוג AAil ומעלה או דירוג מקביל לו) וחשיפה לבנקים וברוקרים עשויה לעלות על שיעור החשיפה המרבי של הקרן למניות, כעולה מפרופיל החשיפה של הקרן;
שיעור החשיפה לבנקים או לברוקרים עשויה לעלות על 10% משווי נכסי הקרן (ללא קשר לפרופיל החשיפה של הקרן למניות);
לענין זה, קבוצת סיכון אשראי ראשונה או שניה – כהגדרתה בנספח להוראה למנהלי הקרנות והנאמנים בדבר סיכוני קסטודי וסיכוני אשראי מיום 28.08.2018 ובהתאם להנחיות הדין לעניין זה ככל שתתעדכנה מעת לעת.
"אג"ח שאינו בדירוג השקעה" – אגרת חוב קונצרנית ו/או אג"ח שהנפיקה מדינה שאינה מדינת ישראל, שאינה מדורגת, או שהיא מדורגת בדירוג נמוך מ-(BBB-) או דירוג מקביל לו.
"חברה נטולת זיקה לישראל" – חברה שמתקיימים לגביה כל אלה: אגרות חוב שלה רשומות למסחר בישראל; מקום התאגדותה הוא מחוץ לישראל; ניהול עסקיה מתקיים מחוץ לישראל ומניותיה לא הוצעו לציבור בישראל; לעניין זה יראו חברה שהמנהל הכללי שלה או יו"ר פעיל שלה הוא תושב ישראל, ואשר מרבית חברי הדירקטוריון הם תושבי ישראל, כחברה שניהול עסקיה בישראל. יצוין כי במידה ודירוג אג"ח כאמור הינו בדירוג AAil ומעלה או דירוג מקביל לו, לא תחשב נטולת זיקה לעניין זה.
